Der Investment Shop ist ein gemeinsam mit unserem Maklerpool, der BCA AG in Oberursel, entwickeltes Tool. Darüber können Sie Ihr Investmentdepot komplett online bei der FIL Fondsbank eröffnen.
Von der Auswahl der Fonds, über die Erfassung Ihrer persönlichen Angaben, bis hin zum Abschluss auf den Seiten der FIL Fondsbank läuft alles komplett digital. Die Datenverbindungen laufen gesichert über in Deutschland stehende Server. Als Unterschrift dient Ihre IP-Adresse. Die Legitimation läuft am Ende mit einem Formular und Ihrem Ausweis bei der Post.
Alternativ (und das wäre unsere Empfehlung) können Sie die Legitimation auch direkt im Anschluss an die Depoteröffnung per VideoIdent App durchführen. Dafür benötigen Sie nur Ihr Smartphone oder Tablet und die VideoIdent App der Post. Hierüber können Sie sich bei einem Postmitarbeiter täglich zwischen 08 und 22 Uhr einmalig legitimieren. Das dauert in der Regel nach einer kurzen Wartezeit nur 5 Min. und spart den Gang zur Postfiliale.
Wie ist der Shop aufgebaut?
Der Shop selbst besteht aus drei Sektionen. Zwischen diesen können Sie zu Beginn auswählen.
Sektion 1 (links) dient der Eröffnung eines Depots für einen VL-Vertrag, in den Ihr Arbeitgeber die monatlichen Vermögenswirksamen Leistungen einzahlen kann. Direkt nach dem Depoteröffnungsprozess und der Legitimation wird Ihr Depot eröffnet. Der Arbeitgeber erhält nur wenige Tage nach Eröffnung alle notwendigen Daten, wohin er das Geld bei der FFB überweisen muss.
Sektion 2 (Mitte) ist für die Eröffnung eines individuellen Fondsdepots mit den von Ihnen gewählten Fonds aus unserem qualititätsgeprüften Sortiment von ca. 30 nachhaltigen Investmentfonds. Wählen Sie frei nach dem Amazon-Shop-Prinzip, welche Fonds Sie besparen oder in welche(n) Fonds Sie eine Einmalanlage tätigen wollen. Es gelten dabei die im FAQ06 beschriebenen Anlagegrenzen. Hier sind Sie selbst für die Überwachung Ihrer Anlagen zuständig.
Sektion 3 (rechts) dient für den Abschluss unseres Modellportfolios „Gruene Kohle“. Hier kaufen Sie ein fertiges Portfolio der unserer Meinung nach besten 11 „grünen“ Investmentfonds. Dieses besteht aus einem bunten Mix aus unterschiedlichen Risikoklassen. Der gewichtete SRRI wird dabei stets zwischen 4 und 5 liegen.
Die Risikoklasse wird im Shop zunächst mit 6 angegeben, weil immer die höchste Risikoklasse eines im Modellportfolio enthaltenen Fonds maßgebend ist für die Risikoklassifizierung. Beim Modellportfolio übernehmen wir die Überwachung der enthaltenen Fonds und geben Ihnen bei Bedarf Empfehlungen zu einer Umschichtung.
Aus welchen 4 Schritten die Depoteröffnung besteht, beschreiben wir im nächsten FAQ08. So können Sie sich auf die benötigten Daten etwas vorbereiten. Gerne unterstützen wie Sie aber auch Online über Teamviewer und Telefonat in diesem Prozess. Vereinbaren Sie gerne HIER einen gemeinsamen Termin.
